Промсвязьбанк (Россия, Москва)

Достоинства: нет Недостатки: заблокировали счет ИП, затем личный счет, взяли комиссию за перевод средств в другой банк, отказались выдавать наличные Являлся премиум клиентом Промсвязьбанка (г. Красноярск) уже более 4х лет. Хочу вам рассказать о неком «крутом» экономисте и финансисте в отделе финансового мониторинга Промсвязьбанка. Отдел фин. мониторинга сначала заблокировали счет ИП (принадлежащие моей матери) по причине закупки товара подлежащей государственной регистрации ЕГАИС меркурий (мяса) у другого ИП, руководствуясь ФЗ 115. После предоставления документов, в том числе подтверждающие регистрацию в ЕГАИСЕ и других документов объясняющих сделку, в разблокировке счета отказано по причине: (цитирую ответ банка) «ИП закупает мясо только у одного контрагента». Это ответил отдел финансового мониторинга))))) не стал спорить, перевёл все счета в другие государственные банки, при открытие счетов объяснил сферу деятельности ИП, предоставил все бумаги, объясняющие действия предприятия. Прошёл проверку и работаю уже 4 месяца без всяких вопросов в двух других банках. Самое интересное: через 2 месяца Промсвязьбанк заблокировал мои ЛИЧНЫЕ счета и вклады валютные и рублевые ссылаясь на ФЗ 115, по причине, что 4 месяца назад я перевёл деньги со своего личного счёта на счёт ИП по договору займа. При этом запросили документы о происхождении этих денег на моих личных счетах, при том что деньги (в гораздо бОльших суммах) лежат на вкладах уже несколько лет. После предоставления всех запрашиваемых документов, в том числе о родственных связях с учредителем ИП, этих документов для банка оказалось недостаточно и финансовые аналитики дополнительно запросили: (цитирую): «Письменное пояснение раскрывающее экономический смысл перевода денежных средств ПО ДОГОВОРУ ЗАЙМА в пользу ИП. Информацию, документы, подтверждающие способы хранения денежных средств после их снятия со счетов иных кредитных организаций до поступления в Промсвязьбанк, а также правоустанавливающие и платежные документы на недвижимость, принадлежащую мне». Документы, подтверждающие источник происхождения денежных средств))))) то есть в течении 4х лет, когда я хранил у них деньги, эта информация их не интересовала)))) Естественно, я решил перейти в другой банк. Но они (Промсвязьбанк) отказались выдавать деньги наличными и выставили условие, что могут их только перевести в другой банк, при этом с меня взяли проценты за перевод более 30 т. р. Итог: потерянное время, нервы, минус 30 т. р. и все по причине того, что я не выводил деньги с расчетного счета, а наоборот ввел наличные деньги на счет юр. лица. То есть сделал обратную ситуацию той, с которой борется государство с помощью ФЗ115. Так что несколько раз подумайте, прежде чем связываться с этим банком)) г. Красноярск